新基金观察(20190104)养老目标基金继续扩容

作者:屈辰晨 2019-06-05
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最近一周共有16只新基金发行,其中包括股票型基金2只,沪港深股票型基金1只,激进配置型基金1只,保守混合型基金1只,沪港深混合型基金3只,纯债型基金2只,短债型基金4只,以及QDII行业股票型基金2只。

新年伊始,基金公司投放新产品的力度不减,2019年第一周的3个工作日内共有15家基金公司旗下的16只基金开始发行。债券型基金延续了去年第四季度的发行热度,本周发行的新发基金中有6只为债券型基金。同时,各家公司也表现出加强布局偏股型基金的意愿,本周发行的偏股型基金也有6只。

除债券型基金和偏股型基金外,养老目标基金也是2019年基金公司重点布局产品的方向之一。今年,养老基金第三支柱试点将会推广到全国,并且公募基金有望纳入个人商业养老账户的投资范围,各家公司都在为个税延收型商业养老账户做产品准备。第三批14只养老基金于2018年12月28日正式获批,此次获批的产品主打目标风险型策略,占本次获批基金总数的64.28%。截至2019年1月4日,市场中已成立、正在募集以及获批未发的养老目标基金共计40只,分属29家基金公司。从这40只基金的产品策略来看,目前还是采用目标日期策略的基金具多,共有23只。从三批养老目标基金的获批情况来看,29家基金公司中,养老产品数量在2只或2只以上(包括获批未发、正在发行和已成立基金)的基金公司共有8家。就产品发行策略而言,8家基金公司中有6家公司倾向于先完善旗下养老目标日期型基金产品线。举养老产品最多的华夏基金为例,目前旗下的4只养老产品均为养老目标日期基金。仅有泰达宏利和南方两家公司旗下养老产品涵盖了目标日期和目标风险两种策略,两家公司目前均有养老目标日期基金和养老目标风险基金各一只。从发行节奏来看,养老目标基金的发行正在有序推进。自去年8月国内首只养老目标基金华夏养老目标日期2040发行以来,平均每一周都有1-2只养老产品开始发行。目前市场处于低位,在此时推出养老产品也有利于实现基金中长期的良好收益。截至1月4日,已上报还正在审核中的养老基金还有71只。随着第三支柱试点的推进和养老基金的加速获批,2019年上半年养老基金或将密集面世,产品的类别也将会进一步完善。

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