在线交流总结:什么样的基金可以纳入核心组合

作者:晨星(中国) 2013-12-27
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1、问:有几个问题请教:1、 以下几个基金是否值得继续持有:530005建信优化配置基金、320003诺安股票(这两个基金配置得较多,如果赎回再买别的基金,手续费上会花费较多) 162209泰达宏利市值优选股票、050009博时新兴成长股票;2、打算购入并长期持有的以下基金是否合适(本人应该是偏激进型的吧)020010国泰金牛创新成长、100029富国天成红利、270008广发核心、340007 兴全社会责任,是否合适?3、看新闻说大陆与香港的基金互认即将开始,那以后香港和海外的基金将通过什么渠道发售呢,如何购买得到呢?
晨星观点: 162209泰达宏利市值优选股票可以保留,博时新兴成长可以转换为博时回报,其他两只建议替换为其他基金。020010国泰金牛创新成长、100029富国天成红利、270008广发核心、340007 兴全社会责任,这几只都是有良好基本面的基金,可以持有。至于陆港之间的基金互认还没进入到实施阶段,具体渠道细节我们还不清楚。

2、问:银河成长股票看历史业绩不错,但是刚换了基金经理,另外规模过小,2.37亿,有投资价值吗?
晨星观点:新基金经理大约3年左右投资经验,从过往业绩看还可以,2.37的规模有利于投资操作,建议投资者可作为卫星组合来看待。

3、问:1、据社科院2014年金融蓝皮书称,2014年有望出现牛市行情。您对此有何评论?2、欲购4-5只基金,请您指点应如何配置?(本人属平衡型投资风格)。
晨星观点:目前机构对14年行情的判断分化也较大,我们建议投资者在谨慎评估个人的风险承受能力再做出投资建议。可考虑国泰金牛、富国天成红利、易方达增强回报、广发核心精选和华夏货币基金来构建组合。

4、问:请介绍一下基金打新的情况可否: 例如历史上有哪些基金公司\基金经理喜好打新, 和券商有血统联系的基金是否打新更有优势 ? 国泰最近那个打新基金是否值得申购,亦或在二级市场买其份额?
晨星观点:是的,资金量大的中大型基金公司以及和券商特别是大券商有关联关系的公司在打新中会占有新机。国泰的打新基金可以考虑,建议投资者可以选择2到3个类似的基金来构建组合。

5、问:景顺长城策略精选 为什么近期净值一直没变?
晨星观点:有可能基金经理处于谨慎采取空仓策略。

6、问:打算做5-10年的长期投资,预计年收益为10%,目前刚开始,定投了广发核心精选,请专家给我点建议组建我的核心组合。
晨星观点:可以考虑加农银行业、国泰金牛、富国天成红利和易方达增强回报。

7、问:刚毕业工作不久,前不久开始定投基金,我目前定投了国泰金牛、泰达宏利风险预算、富国中证500、广发纳斯达克100指数,每只基金每月200元,同时认购了4000元的国泰淘新,我是稳健型的,请问专家,我的基金组合合适作为长期投资组合吗?需要做些调整不?
晨星观点:可以坚持,建议定期回顾组合。

8、问:嘉实的活期宝,华夏的财富宝,这些和普通货币基金有啥不同,为啥比他们多20%-30%的收益那?
晨星观点:这些实质上都是货币市场基金,收益高主要是为了吸引更多的投资者。货币市场基金本身也许没有那么高的收益,很多是自己垫付资金给投资者以提高收益。

9、问:现在手头的偏股型基金有:嘉实研究精选,国泰事件驱动,汇添富价值精选,上投行业轮动,华夏回报。目前配置均衡。想请教您是否有必要精简到三支基金,或调整下配置比?
晨星观点:可以保持,五只基金可以较为均衡的配置。

10、问:07年开始购买基金,定购,现在手上持有基金有华夏红利华夏沪深300,博时主题,交银稳健,现在平均亏损10%以上,现在想重新选择组合基金定投,想从以下基金选择5~7个基金定投,中长线持有:一.(QDII): 1.广发亚太精选股票,2.工银全球精选股票,3.广发纳斯达克100指数 4.富国中国中小盘股票;二.股票型:1.景顺长城内需增长,2.农银行业成长,3.上投摩根内需动力,4.上投摩根行业轮动,5.上投摩根双息平衡混合,6. 嘉实研究精选股票;三.混合型:1.华宝兴业收益增长,2.中银收益,3华夏经典混合,4.华夏回报和回报二号(选一),5,嘉实成长收益混合;四.指数型:1.易方达创业板ETF联接,2.招商深证TMT50ETF联接,我属于激进投资者,请帮忙推荐一两个组合。
晨星观点:可考虑工银全球精选、农银行业成长、嘉实研究精选、中银收益华夏回报

11、问:能否评价几支沪深300指数基金的业绩和投资价值?比如说纯复制的工银300,往绩可以、今年不行的富国300,等权重的中银300,以及300ETF 联接基金?
晨星观点:从今年以来数据来看,纯被动的沪深300指数基金中ETF的跟踪误差整体依旧好于普通开放式指数基金,该指标在0.09%到3.45%之间,还是有一定差异,其中嘉实、华泰柏瑞旗下沪深300ETF跟踪效果较好,工银也有不错表现,联接基金分化较大,富国或因规模激增而表现较弱,但整体负向偏离并不多。

12、问:市场上10年的基金不多,我看100016的10年3星,3年5年都是4星,想将其纳入核心组合,请教专家是否合适?
晨星观点:可以,风格相近的富国天成红利也可以考虑。

13、问:目前投哪些股票型基金比较合适?请问本轮IPO何时结束?从现在到IPO结束这一段时间内,何时投股票型基金合适?受各种因素影响下一波景气复苏预计在什么时间,届时应选哪几种股票型基金比较合适?
晨星观点:我们还是从比较长的期限来给投资者做基金投资建议,选择有良好基本面的基金,可考虑我们网站单个基金报告所推荐的精选基金,如果对打新收益有较强预期,也可加入部分打新比重高的基金。

14、问:我想定投沪深300指数和标普500指数基金,可以帮我推荐两只吗?
晨星观点:可考虑嘉实、工银旗下普通开放式沪深300基金;标普500指数基金目前仅有博时有售。

15、问:本人现在拥有华夏回报40%,嘉实研究30%,景顺长城内需二20%,景顺策略10%,请问这个组合如何?本人是稳健型投资者。
晨星观点:可以保持。

16、问:我26岁,进取型。我的组合是景顺内需、嘉实精选、银河行业、汇添富民营、博时主题各14%,长信量化先锋10%,最后是易方达增强回报A20%,准备投资10年。采用一次性和定投的方式结合。问下老师这样的组合怎么样?
晨星观点:长信量化先锋建议调换,可考虑富国天成红利或者国泰金牛。其他可保存。

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